Forbindelsen mellem ud- og indbetalingsmetode

Alle online casinoer kræver at du trækker dine penge tilbage til den samme betalingsmetode, som du brugte til at finansiere din konto. Den eneste undtagelse er visse betalingsmetoder som f.eks. MasterCard og forudbetalte værdikuponer, der ikke tillader udbetalinger tilbage til dem. Årsagen hertil er, at alle casinoer skal overholde lovgivningen om hvidvaskning af penge og forebyggelse af svig for at beskytte din sikkerhed. Udbetalinger skal ske med samme metode som den oprindelige indbetaling, medmindre andet er tilladt, og alle casinoer angiver det i deres vilkår for udbetalinger. Selv om at et casino måske ikke uddyber det for dig, så tillad os at forsøge at forklare præcis, hvad det betyder for dig.

Online casino branchen, er en branche, der giver rige muligheder for kriminelle, der ønsker at hvidvaske penge, og da det drejer sig om en branche med milliarder og atter milliarder af kroner i omløb, hos tusindvis af online casinoer i hele verden, skal der være visse love og regler på plads til at stoppe de kriminelle. Legitime online spil og væddemål kan målrettes og bruges af kriminelle bander til at legitimere kilden til ulovlige midler, og det er netop derfor, at et online casino skal kende kilden, hvor midlerne er kommet fra. Casinoet skal altså se at pengene kommer fra lovlige konti. Det bliver ofte afgjort i verifikationsprocessen, før en udbetaling accepteres. At skjule kilden til ulovlige midler kan gøres på en række forskellige måder. En spiller kan indsætte penge under et falsk navn og satse et minimalt beløb, før han trækker pengene fra kontoen, hvilket så betyder at de har en ny, lovlig kilde til midlerne. En fjernbetjenings konto kan også bruges til at gemme penge, før de overføres til en legitim konto som gevinster.

Online casinoer er meget opmærksomme på deres forpligtelser omkring hvidvaskning af penge. De giver dig en spillekonto, så du kun kan bruge den til at placere væddemål og deltage i casino spil. Hvis du imidlertid af en eller anden grund har indbetalt og hævet penge uden intention om ærligt spil, vil du selvfølgelig kunne få din konto suspenderet, og omstændighederne vil blive undersøgt af myndighederne.

Forbindelsen mellem ud- og indbetalingsmetode element01 - CasinoTopDe fleste anti-hvidvaskningslove ligestiller hvidvaskning af penge (finansieringskilde), med finansiering af terrorisme (bestemmelsesstedet for midler) når det kommer til regulering af det finansielle system. Det betyder altså at de går ud fra at de kriminelles formål med at hvidvaske penge er at finansiere terrorisme, så du kan se at de tager det yderst alvorligt. Der er nogle jurisdiktioner, der adskiller de to formål, og nogle jurisdiktioner klassificerer i stedet hvidvaskning af penge som “forvirrende penge kilder”, uanset om de er internationale transaktioner, eller de bruger de finansielle systemer og tjenester, som ikke udfører og overholder de procedurer, der skal identificere eller spore kilder og destinationer.

Det er altså for at undgå hvidvaskning, at verifikationsproceduren så vigtig, når du foretager dine udbetalinger. Online casinoer, der er reguleret og overholder disse love, skal altid udføre grundige sikkerhedschecks, mens hvis et casino ikke er reguleret og ikke overholder lovgivningen om hvidvaskning af penge, vil det sandsynligvis blive gjort til mål for kriminelle. Overførslen af midler skal gå til samme destination, hvor den oprindelige finansieringskilde stammede fra. Det er derfor online casinoer er så strikse med at udbetalingsmetoden altid er bundet til indbetalingsmetoden.

Lad os prøve at gøre det så enkelt for dig som muligt. Det følgende eksempel kan gælde både online casinoer og landbaserede kasinoer.
En spiller går enten ind i et kasino eller spiller online, og foretager, enten en indbetaling med ulovlige midler, eller køber chips med ulovlige kontanter. Den pågældende person spiller i en relativt kort periode og anmoder enten om en udbetaling eller om at få deres deres chips udbetalt i kontanter. Når personen indløser sine chips i et almindeligt kasino, forventer de at få en kvittering, så de derefter kan gøre krav på overskuddet i form af gevinster. På den måde har personen nu forvandlet de oprindelige ulovlige midler de startede med at indbetale, til legitime gevinster fra spil.

Forbindelsen mellem ud- og indbetalingsmetode element02 - CasinoTopFor online casinoer er det yderst vigtigt at casinoet kontrollerer kilden til spillerens indbetaling. De skal vide at kilden til midlerne ikke er ulovlige, og derfor kan de kun tillade gevinster at gå tilbage til den oprindelige indbetalingsmetode, når sikkerhedsafdelingen har bekræftet at kilden er legitim. Hvis verifikationsprocessen viste, at kilden til midlerne ikke var lovlig, vil udbetalingen blive annulleret, kontoen vil blive låst, og spilleren vil uundgåeligt blive bortvist, og med al sandsynlighed meldt til politiet.

Hvis et casino ikke overholder disse regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, vil eventuelle udbetalinger, der går til en anden betalingsmetode end den, der bruges til indbetaling, påføre ekstremt høje bøder til casinoet, og de risikerer at miste deres licens.

Som vi kort nævnte tidligere, er det bedste for dig at indbetale via en betalingsmetode, der også tillader udbetalinger. Betalingsmetoder som MasterCard og forudbetalte værdikuponer tillader som regel ikke udbetalinger tilbage til denne metode, hvilket gør udbetalingen mere kompliceret. Sørg for, at de penge du bruger til at indbetale, udelukkende er dine, så kommer du aldrig i fare for at bryde nogen anti-hvidvaskningslove.

Morten Jensen Photo Morten Jensen

Latest Casino Nyheder