Hvidvaskning af penge

Der er en myte om at hvidvaskning af penge er mere almindeligt hos online casinoer end landbaserede casinoer. Da der ikke foregår anonyme transaktioner med kontanter hos et online casino, er det usandsynligt at online casino spil kan bruges til hvidvaskning af penge, og der er til dato aldrig blevet fundet noget bevis for hvidvaskning.

Der er dem der påstår at de mange, stort set ukontrollerede elektroniske pengeoverførsler, der foregår hos online casinoer, faktisk bliver udnyttet. Det hævdes at de udnyttes af kriminelle interesser til at hvidvaske store pengesummer. En undersøgelse foretaget af det statslige amerikanske agentur GAO (U.S. Government Accountability Office) har dog slået fast at de: “Bank- og spilregulerende embedsmænd ikke betragtede internet gambling som særligt modtagelig over for hvidvaskning af penge, især når kreditkort blev brugt til betaling, da de opretter en transaktionshistorik og er underlagt relativt lave transaktionsgrænser. Ligeledes betragtede kreditkorts- og spilbranchens repræsentanter ikke at internet gambling udgjorde nogen særlige risici med hensyn til hvidvaskning af penge.”

Hvidvaskning af penge element02 - CasinoTopDe globale juridiske rammer for internet gambling er faktisk en meget kompliceret blanding af regler og love. Selvom retshåndhævende myndigheder har udtalt, at internet gambling eventuelt kan bruges til at vaske penge, anses truslen som meget mindre alvorlig. Undersøgelser har vist at anonymitet og spørgsmål der omhandler jurisdiktioner, der er karakteristiske for internet gambling, gør online spil til et potentielt meget kraftfuldt værktøj for dem der ønsker at hvidvaske penge. Imidlertid blev det senere påvist at meget få sager, der omhandlede hvidvaskning af penge, faktisk involverede internet gambling og kun få er blevet retsforfulgt som følge heraf. Reguleringsagenturer og repræsentanter fra kreditkortselskaber og online casino branchen mener ikke at internet gambling er mere modtagelig for hvidvaskning af penge end nogen anden form for e-handel. Lovgivende organer, kreditkortselskaber og online casino branchen har udtrykt blandede synspunkter om sårbarheden af hvidvaskning af penge, dog blev det påpeget at ved at fjerne de traditionelle betalingsmetoder, som f.eks. kreditkort, kunne problemerne med hvidvaskning potentielt stige. Visse ordenshåndhævere mener, at der på grund af volumen, hastighed og international rækkevidde af internet transaktioner og det faktum at mange internet gambling udbydere er placeret offshore, øger potentialet for hvidvaskning af penge, men igen er der faktisk meget få tilfælde hvor der rent faktisk er blevet anlagt til en straffesag. Udtrykket "offshore" fremtryller bestemt billeder af skatteparadiser og finansieringsinstitutter, der er beliggende på små østater i Caribien eller mikrostaterne i Europa. Men "offshore" -aktiviteter bør faktisk mere præcist defineres som en kommercialisering af suveræniteten.

Det amerikanske Treasury Enforcement agentur har også en stærk holdning til hvidvaskning af penge. De mener at en af hovedårsagerne til at internet gambling er sårbar skyldes at gambling hjemmesider ofte er placeret i områder med ikke-eksisterende eller svag retshåndhævelse. Der er blevet lagt vægt på hvordan visse spiludbydere har forsøgt at omgå kreditkort kodningssystemet gennem factoring (en form for finansielle transaktioner). Anvendelsen af factoring anses under passende omstændigheder for at være et centralt skridt til at lette hvidvaskning af penge. Det er fordi factoring bruges til at skjule både kilder til økonomiske midler og hvordan de blev opnået, for regulerende bureauer og retsmyndigheder.

Hvidvaskning af penge element01 - CasinoTopFBI har også fremlagt visse synspunkter når det kommer til hvidvaskning af penge inden for internet gambling branchen. De hævder, at hvidvaskning af penge kan udføres gennem enten legitime eller sofisitikerede spilhjemmesider. Efter deres mening giver lovlige spilhjemmesider mulighed for at overføre store mængder penge ind og ud af en række konti inden for en enkelt institution. De hævder at en person potentielt kan indbetale ulovlige midler på en legitim spilkonto online, under et forfalsket navn, og derefter satse et lille beløb for at få kontoen til at fremstå som ægte for operatørerne af hjemmesiden. Efter at den pågældende person har tabt nogle små beløb, kan de derefter trække resten af de ulovlige midler tilbage fra deres konto. Ved at gøre det vil transaktionens historik registrere en lovlig internet gambling transaktion, hvorved lovlige penge blandes med ulovlige penge. Hertil kommer, at FBI har yderligere mistanker og mener at en person der vil hvidvaske penge ikke nødvendigvis behøver at placere en indsats for at “rense” ulovlige midler. De mener at en legitim online spilkonto kan bruges som et potentielt lagerhus til ulovlige midler, indtil de overføres til en offshore konto. Et eksempel på det kunne være, hvis en kriminel person fandt flere legitime internet gambling hjemmesider, der havde meget få eller endda ingen indbetalingskrav, og derefter indbetaler maksimumsbeløbet hos en af udbyderne eller endda på mere end en. Midlerne kunne så senere overføres til en offshore konto som såkaldte legitime gevinster. Der var endda flere af deres ordenshåndhævere der mente at kriminelle hvidvaskere af penge selv kunne udvikle internet gambling hjemmesider med det ene formål at hvidvaske penge. Operatører af disse hjemmesider kan i teorien programmere casino softwaren til at reagere på adgangskoder og endda log-on kommandoer, der automatisk tager en procentdel af det indbetalte beløb og afskriver det som et tab. Et sådant fradrag ville så være operatørens gebyr for hvidvaskning af de ulovlige midler, men det ville også betyde, at en sådan hjemmeside ville skulle bruge legitime spillere for at kunne dække over casinoets sande karakter.

Hvidvaskning af penge element03 - CasinoTopDer er mange påstande og overbevisninger der fremstilles af retshåndhævende embedsmænd om hvidvaskning af penge og offshorevirksomheder. Spilbranchens egne virksomheder, samt de instanser der regulerer banker og online casino branchen deler imidlertid ikke de synspunkter, især når det kommer til kreditkort, som ved brug skaber en transaktionshistorik, og derefter er underlagt relativt lave transaktionsgrænser. De mener ikke at internet gambling udgør særlige risici for hvidvaskning af penge. Kreditkortselskaber hævder at deres brede program til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og deres krypteringer eliminerer potentialet for hvidvaskning af penge gennem internet gambling. Deres programmer er designet til at imødegå sådanne risici som hvidvaskning af penge, da det giver udstedere mulighed for at blokere alle internet gambling transaktioner.

Casino branchens repræsentanter mener ikke at internet gambling udgør en større risiko for hvidvaskning af penge end nogen anden elektronisk handelsvirksomhed. Det er dog blevet bemærket, at den finansielle branche, der er ansvarlig for betalingssystemerne, faktisk er bedre egnet til overvågning af mistænkelig aktivitet end spilindustrien selv er.

Selv om der er mange forskellige kilder, der ser en forbindelse mellem hvidvaskning af penge og internet gambling, er faktum at det udelukkende drejer sig om formodninger og overbevisninger, og der er simpelthen ikke er tilstrækkelige beviser til støtte for påstandene, og som vi nævnte indledningsvis er til dato aldrig blevet fundet noget bevis for hvidvaskning af penge.

Morten Jensen Photo Morten Jensen

Latest Casino Nyheder